Căn cứ theo Thông tư 27/2025/TT-NHNN, có hiệu lực từ ngày 01/11/2025, các tổ chức tài chính sẽ phải thực hiện báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử nhằm phục vụ công tác phòng, chống rửa tiền.
Các Trường Hợp Phải Báo Cáo Giao Dịch Chuyển Tiền Điện Tử
- Giao dịch chuyển tiền điện tử trong nước (giao dịch giữa các tổ chức tài chính tại Việt Nam) có giá trị từ 500 triệu đồng trở lên hoặc giá trị tương đương bằng ngoại tệ.
- Giao dịch chuyển tiền điện tử quốc tế (giao dịch có ít nhất một tổ chức tài chính ở quốc gia ngoài Việt Nam) có giá trị từ 1.000 USD trở lên hoặc giá trị tương đương bằng ngoại tệ khác.
5 Thông Tin Bắt Buộc Phải Báo Cáo
Theo Điều 9 Thông tư 27/2025/TT-NHNN, khi thực hiện giao dịch chuyển tiền điện tử, các tổ chức tài chính cần báo cáo ít nhất 5 thông tin sau:
- Thông tin về tổ chức tài chính khởi tạo và thụ hưởng
- Bao gồm tên giao dịch, địa chỉ trụ sở chính (hoặc mã ngân hàng đối với giao dịch trong nước, mã SWIFT đối với giao dịch quốc tế), và quốc gia nhận/chuyển tiền.
- Thông tin về khách hàng là cá nhân tham gia giao dịch
- Cung cấp các thông tin như họ tên, ngày sinh, số chứng minh nhân dân hoặc căn cước công dân, địa chỉ đăng ký thường trú, quốc tịch và các thông tin liên quan.
- Thông tin về khách hàng là tổ chức tham gia giao dịch
- Cần báo cáo tên đầy đủ của tổ chức, địa chỉ trụ sở chính, số giấy phép thành lập hoặc mã số doanh nghiệp, quốc gia đặt trụ sở chính.
- Thông tin về giao dịch
- Bao gồm số tài khoản (nếu có), số tiền giao dịch, loại tiền, mục đích giao dịch, mã giao dịch hoặc số tham chiếu duy nhất, cùng với thông tin về việc quy đổi ngoại tệ (nếu có).
- Thông tin khác theo yêu cầu của Cục Phòng, chống rửa tiền
————————————
Cần hỗ trợ pháp lý, đăng ký Bảo hiểm xã hội hoặc tư vấn chuyên sâu về báo cáo điều tra doanh nghiệp?
📩 Liên hệ với chúng tôi để được tư vấn nhanh chóng và chính xác.
💼 DƯƠNG TRÍ LUẬT – Đồng hành cùng doanh nghiệp, nói KHÔNG với rủi ro pháp lý!
Chúng tôi cung cấp:
📌 Dịch vụ đăng ký doanh nghiệp, đăng ký thuế, đăng ký BHXH
📌 Tư vấn pháp lý – hỗ trợ kê khai thuế, kế toán trọn gói
📌 Đại diện làm việc với Cơ quan thuế và các Sở ban ngành
